【第445回】積立の現状報告したら月1125ドルへ増額されました。【東京都 医療機関専門職 30代前半 男性】

本日は一社専属保険マンの弊社パートナーからの事例提供です。
既に海外積立年金をされていますが、今回は更に増額されました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都 医療機関専門職 30代前半 男性】

以前、ソニー生命バリアブルライフを解約して海外積立年金（変額プラン）を始めていた方です。

【第383回】 ソニー生命「バリアブルライフ」を解約して海外積立年金（変額プラン）にしたポイントとは？

ポートフォリオ変更の案内をした際に現在の運用状況を知らせしたところ、積立額を増額しようということになりました。

海外積立年金（変額プラン）：USD 1125/月 × 25年

月1125ドルにしたのは、前回同様ボーナス金利を5%（最大）にするため。
ただ今回は特約（ライダー）にはしませんでした。
理由は・・・

「将来何らかの理由で積立を一時的に停止したい。積立額を減額したい。」

時にしやすいため。
つまり毎月プラン手数料7ドルは掛かりますが、積立額が毎月1,125ドルなので、手数料率で考えると大きくないため、柔軟性を持たせることを優先したいという選択でした。
これも正しい選択ですよね。

また来年1月くらいに積立ポートフォリオの変更をしようと思っていますが、今年も株高により積立ポートフォリオも良い結果となっていると思います。
皆さんも海外積立されていたら、オンラインログインをし、ご自身の状況を一度確認してみてください。
ログインの仕方、オンラインの見方、運用状況の確認など、わからないことがあれば、いつでもお気軽にご連絡ください。