【第468回】住宅ローン借り換えで500万円削減し、浮いたお金で海外積立の契約です。【新潟県 公務員 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。

本日は弊社パートナーからの事例提供で、住宅ローンを見直したら500万円削減でき、その分で海外積立を開始した事例です。
皆さんも住宅ローンを組んでいたら、借り換えをすることで銀行に払っている無駄な金利を削減することができますよ。

【新潟県 公務員 40代後半 女性】

積立を始める際には・・・

・新しく予算を作る
・今支出しているところの無駄をなくす

の2種類から毎月の資金を捻出し、その次に初めてどれで積立ようか？となります。

この方は元々住宅ローンの借り換えで一緒に銀行まで出かけて、他銀行に借り換えを変更された方。
借り換え時に弊社パートナーが銀行と喧嘩したそうですw
あんなに普段は穏やかなのに、よっぽど銀行の担当者がダメ行員だったんでしょう。
そしてなんと500万も削減したそうです。

その時、アクサ生命の外貨建て一時払い（アップサイドプラス）2本、積立1本をされていました。
アクサは利益が出ていたので、利益確定を提案。
積立も払済の提案から、ご自身の老後用に海外積立を始められました。

海外積立（元本確保型プラン）：USD 280/月 × 15年

アクサ生命はそのままになってるとのことなので、これも早く売却した方がいいですよね。
2020年、21年とコロナでたまたま株価が急上昇し、たまたま儲かってるだけなのに、2022年、せっかく出した利益が消えてしまうのが勿体無いです。

国内の保険商品の解説リクエスト、あればお気軽にご連絡ください。
K2 Collegeで弊社松本がわかりやすく、ポイントを絞って書き上げます。

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