【第469回】海外積立（変額プラン）を二つの契約に分けた理由とは？【沖縄県 建設会社副社長 50代後半 女性】

本日も保険代理店の弊社パートナーからの事例提供です。
ご本人のための契約ではなく、家族のための契約というのがポイントです。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【沖縄県 建設会社副社長 50代後半 女性】

この方、法人保険の既契約法人の専務（奥様）です。
株式投資や資産運用にも積極的な方だったので、以前から海外投資を選択肢の一つに加えるよう勧めていました。
ご自身が支払って、後に二人の息子達に引き継ぐことができる（共同名義にも受益者設定にもできる）という点と推奨ポートフォリオ表の運用実績の良さが決め手となって積み立てを開始されました。
息子さんたち用に2本に分けたいということで

海外積立（変額プラン）：USD 500/月 × 25年
海外積立（変額プラン）：USD 500/月 × 25年

という契約になりました。
ポイントをまとめると・・・

・25年という長期で積立ができ、その間もフレキシビリティがある（積立STOP、減額、一部解約、15年以降の全解約もペナルティなし）
・共同名義、受益者設定ができる
・投資先ファンド、ポートフォリオが国内のものよりも断然良い

ですね。
自分のために積立をしようという方もいますが、この方のようにお子さんやお孫さんに引き継げるから、というインセンティブの方が決め手になる方も多いですね。