【第263回】クレディスイス生命（現アクサ生命）を解約して3つのオフショアファンドへ投資されました。【東京都 保険代理店社長 40歳前半 男性】

保険のプロである保険代理店の経営者がご自身の国内保険（クレディスイス）を解約して、オフショアファンドへ投資された事例です。
一般の方からはなかなか海外の保険とかファンドってだけでハードル高いように見えるかもしれませんが、プロから見たらすぐにその良さはわかるものですよね。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都 保険代理店社長 40歳前半 男性】

この方、既にオフショア資産管理口座を保有してオフショア投資されてたのですが、そこへ今回クレディスイス生命（現アクサ生命）の一時払い保険の解約金分を追加投資しようということで弊社眞原がお会いしました。
（ちなみに当時のクレディスイス、現在のAXA生命も、名前は外資ですが、日本で販売されている商品は現地で販売されているものとは全く異なり、日本人向けに返戻率も保障も悪いものとなりますので、海外保険ではなく国内保険という扱いになります。）

日本円で5年前に500万円を支払ったが、為替変動はやむを得ないとしても、外貨ベースでも一度もプラスになったことないというこの保険。
解約控除率は毎年の契約応答月である8月に下がるので、そのタイミングで損切りをしました。
外貨ベースで取り戻す為の追加投資です。

投資したのがこちら3つのファンド。

英国学生寮ファンド：USD 15,000
英国介護不動産ファンド： USD 10,000
米国株ロングショート戦略ヘッジファンド：USD 13,000

眞原も直接解説していますが、ほとんど投資判断はご自身でされてるみたいです。
ただ保険代理店として日本の保険も見た上で、この方にとってはあまり海外保険は対象にならなかったようです。
皆さんそれぞれ基準があると思いますが、平均リターンの高いオフショアファンドの方が気に入ったようですね。

日本の一社専属でやってきた弊社松本と保険代理店でやってきた弊社野村が保険業界について対談してますので、こちらも隙間時間で見てみてください。