【第423回】保険屋さんもオフショアファンド勧めてます。【岡山県 建設会社社長夫人 50代後半 女性】

本日は保険会社の営業をしている弊社パートナーからの事例提供です。
投資をされたのは担当営業先のクライアントです。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【岡山県 建設会社社長夫人 50代後半 女性】

投資は証券会社（もしくは証券IFA）、保険は保険会社（もしくは保険代理店）でするというのが日本の慣習ですが、実際はどちらもお金のことだし、保険の中身は投資だからということで、分けることはないんですよね。
ただ両方を全部勉強するというのはかなり金融マンにとっても難しいことなので、最初から分けてどちらかだけの客を引っ張ってきた方がビジネス的にもいいということでそうなってるんでしょう。

弊社K2はホールディングス（K2 Holdings）として投資（K2 Investment）と保険（K2 Assurance）の事業を両方しています。
どちらの相談も無料で乗って、どちらの海外商品も無償で提供します。
同じく弊社パートナー（K2 Partners）は、証券IFAだろうが、乗合代理店の保険屋さんだろうが、投資商品も提案できるし、保険商品も提案できます。
顧客のニーズに合わせることができています。

今回の方は国内の保険に加入されている方でした。
定期的に訪問をしている中で、今後のことや老後のことを話すようになり、オリンピック需要でビジネスがうまくいっているうちに老後資金を準備しておきたいという話になりました。

長期のものは2つすでに加入しているので、5〜7年くらいで結果が見えるもので提案できたらと思っていたところ、他の保険会社や銀行からパフォーマンスの悪い投資信託などを勧められており、言われるがままに入ろうとされてました。

「メリットの少ない商品には入ってほしくない」

という思いがあった時に、ちょうど弊社K2を見つけ、パートナー提携をしていただきました。
提携後、クライアントの状況を弊社パートナー事業担当に話したところ、オフショアファンドとオフショア資産管理口座がいいのでは？ということで、クライアントさんに話したところ興味を持ってもらえました。

最初は海外のもので多少不安もあったようですが、Zoom面談の上、しっかりしたプロがついてくれてることでかなり安心できたそうです。
それから取引銀行から送金を試みたとき、いつもの担当者が送金先について調べると言われ、結果「良いところに投資されるんですね」と言ってもらえたことで更なる安心感につながったようでした。

英国介護不動産ファンド：USD 20,000
ドイツブリッジローンファンド；USD 20,000
英国高齢者住宅ローンファンド：USD 20,000

年末に追加投資も検討中です。

このように保険屋さんでもちゃんと投資ニーズに応えられてます。
5~7年の短期となると、保険ではどうしようもないですよね。
そういう時にリスクの高い国内の投資信託ではなく、リスクの低い確実性のあるオフショアファンドに投資しましょう。

新しいオフショアファンドに関しては先日の「新オフショアファンドセミナー」で解説してますので、参考にしてください。