【第683回】海外保険や積立の支払いでポイント貯めて海外旅行行こう。【愛知県 会社員 40代 夫婦】

こんにちは。河合です。

本日はお金の学校をしている弊社パートナーからの事例提供です。
子供への贈与税、国内の終身保険の見直し、クレカポイントの貯め方、NISAでは投資ができない海外積立の投資先など参考になるところ多いと思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。

【愛知県 会社員 40代 夫婦】

このご夫婦とのキッカケは贈与税についてでした。
SNSで子供の教育費に贈与税がかかるとか、夫婦間でも贈与税がかかると煽るような投稿を見て不安になったとのこと。
実際にはいずれも贈与税はかからないということをまず理解してもらったそうです（国税庁HP）。

既存の保険の見直しでは、明治安田生命の終身保険を解約して、その解約返戻金を新海外個人年金（被保険者を子供2人）にしようということになりました。

また新海外個人年金の支払いをマリオットアメックスにすることで、その支払いで貯まったポイントで海外旅行に行くそうです。

新海外個人年金：USD 10,000（全期前納）
新海外個人年金：USD 10,000（全期前納）

そしてもう一つ契約したのが海外積立（変額プラン）。
変額プランでビットコインETF、Fundsmith、iShares（ブラックロック）に投資ができるという点が気に入り、積立を始めることになりました。

海外積立（変額プラン）：USD 150/月 × 25年

今回の事例、色々ポイントが詰まってますよね。
皆さんにも何か一つでもヒントになることがあればと思います。

https://youtu.be/tSOJsJt0R-Q