【第373回】資産運用が初めての方が始めたのが・・・【東京都 専業主婦 50代前半 女性】

本日は資産運用が初めてという方の事例です。
右も左もわからない方はどうやって始めたらいいのでしょうか？

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都 専業主婦 50代前半 女性】

我々のクライアントって玄人の方が多いように見えませんか？
国内で色々投資や保険をやって、後悔した人たち、問題点に気づいた人たちが海外を始めている・・・。
これも当たっていますが、実はまだ何もしたことがない方がいきなり海外デビューをしたりもしています。
この方は失敗を踏まなかっただけラッキーです。
アンテナ高くしておいて良かったですよね。

最初このような相談をいただきました。

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資産運用は初心者です。
まとまった資金での運用と積立どちらがいいのでしょうか？
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まとまった資金があったらまとめて始めた方が投資効率がいいし、まとまった資金がないなら毎月の収入から積立をしていこう、というのが答えですよね。
この方はまとまった資金があったので、

1）オフショアファンドへ投資して高いリターンを得る
2）固定金利商品で安定した金利を取る

という2つの選択肢から2）を選択されました。

固定金利商品（年3.6%、10年満期）：USD 50,000

こちらが最新の期間ごとの金利条件です。

3年プラン：1.75％
5年プラン：2.25％
7年プラン：3.0％
10年プラン：3.6％

皆さんも投資、保険などで資産運用をしたことがなければ、ここから始められてはいかがですか？
まとまった資金がない場合には、利率保証付きの積立もあるので、お気軽にこちらからご相談ください（無料）。