【第634回】新しくなった『新海外個人年金』は証券を分割できます。【大阪府 会社員 50代後半 女性】

こんにちは。河合です。

本日は新しくなった『新海外個人年金』をキャンペーンで契約された方の事例です。
日本の保険よりも「増える」ことは当たり前ですが、皆さんそれ以外にどんな動機づけがあったのか、参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【大阪府 会社員 50代後半 女性】

『新海外個人年金』の特徴として、長期で預けておくほど利回りが更に良くなるということがあります。
これは保険コストがどんどんかからなくなるから。
また複利効果もありますよね。

ということは自分に万が一のことがあった時も、できれば死亡保険金として家族が受け取るのではなく、証券をそのまま引き継ぎ、運用も続けられたらいいな、って考えるようになります（もちろん使う意図があれば、いつでも引き出しできます）。

この方にはお子さんが二人おり、それぞれにそういった意図で選択肢を残してあげたいなって思ってました。
そのため契約を二つに分けようと思っていたそうですが、なんと新しくなった『新海外個人年金』は証券を分割できます。

例えば今回のように最初に1000万円の契約をしていて、将来お子さん二人が引き継ぐ時に、それぞれ証券を半分ずつにして名義を変えられるのです。
そうした利便性高いのも、海外の保険の魅力ですよね。

ということで・・・

新しくなった『新海外個人年金』：USD 70,000（全期前納）

の契約となりました。

最初から頭で全部理解して、自分にはどの商品でどうするのがいいって決めることはほぼほぼ不可能です。
商品の種類もたくさんありますし、人生で入れる保険の数も限界がありますよね。

しかし我々保険アドバイザーは金融全体から広い視野で見ることができてますし、クライアントの数分、経験も豊富です。
なので、まずはなんでもお気軽にご相談ください。

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