【第140回】忙しいキャリアウーマンシングルマザーが海外積立年金（元本確保型年金プラン）を選んだ4つの理由とは？【愛知県 会社経営者 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。

本日は塾経営、物販などいくつもの事業をされてるキャリアウーマンでシングルマザーの方の積立事例です。
結構前に始めることは決まっていたのですが、証明書（住民票）を取るのに忙しくて時間がかかり、このタイミングでのスタートとなりました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【愛知県 会社経営者 30代後半 女性】

お子さんが12歳、10歳でシングルマザーで御本人も事業されていて、伺っている限りでもとても忙しい方だと思います。
そんな中、ご紹介から以下3つの商品に興味を持たれ、ご連絡いただきました。

＜積立用＞
・元本確保型年金プラン
・3.5%金利保証年金プラン

＜一括用＞
・固定金利商品（3.5%/年、5年満期）

結果的に以下4つのポイントから20年の海外積立年金（元本確保型年金プラン）を始められることになりました。

・6〜7万円/月が余剰資金としてあるけれど、安全を取ってまずは3万円くらいで積立
・投資は素人だし、忙しくて運用を見られないので元本確保型プラン
・まずは一括ではなく積立から
・忙しく香港渡航できないので、海外保険はパス

そして現在、日本国内でも

・終身保険
・学資保険

を契約中とのことなので、こちらの証券を送ってもらい、証券分析させてもらうことをご提案しています。
河合さんもご存知の通り、20年ゼロ金利ですから、この辺りの日本国債で運用している保険はどうしても増えないんですよね。。
せっかく10年、15年など保険料を払い続けるのであれば、ちゃんと増えるものでした方がいいですよね。
最初に見直して、切り替える時は少しだけ頭のスイッチ切り替えないといけませんが、一度変えてしまえばあとはまた10年、15年放っておくだけです。

まだこの辺りの保険を持っているようであれば、お気軽にご連絡ください。
弊社の優秀な保険アドバイザーがどうすることが最善策かアドバイスさせてもらいます。