【第776回】JA終身共済から『新インデックス型海外終身保険』へ切り替えです。【静岡県 農家 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。

本日はFPをしている弊社パートナーからの事例提供で、農家の方の契約事例です。
JAとのお付き合いあれば、参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。

【静岡県 農家 40代前半 女性】

農家と言えばJA（農協）ですよね。
良い商品、ひとつもないんですけど（そりゃそうかw）、やはり日本特有の「付き合い」というので農家さん、ほとんどの方がJA共済に加入しています。

この方が加入していたのはJA終身共済でしたが、定期特約が付加されており、65歳までは大きな保障ですが、それ以降は200万円の死亡保障となるため、解約し保障も増えていく新インデックス型海外終身保険に切り替えました。

新インデックス型海外終身保険：USD 2,788/年 × 15年
（死亡保障：USD 200,000）

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また贈与として受け取ったものを、それぞれ子どもたちに残したいということでした。
もしかしたら教育費として使うかもしれないといった話もあったため、流動性がありながら増えていく新海外個人年金を提案し契約となりました。
お子さんが3人いるので、3契約に分けてあります。

新海外個人年金：USD 12,000 （全期前納）
新海外個人年金：USD 12,000 （全期前納）
新海外個人年金：USD 12,000 （全期前納）
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株式相場、これだけ良いので、海外個人年金や新海外個人年金でただ債券資産ばかりに投資をしておくのも機会損失ですよね。
やはり新インデックス型海外終身保険でSP500かNASDAQへ資産を連動させておいてください。

『新インデックス型海外終身保険』とプルデンシャル生命やジブラルタ生命の「リタイアメントインカム」を比較　〜K2 College動画解説