【第514回】初めての積立なので海外積立（3.5%金利保証プラン）を始めました。【愛知県 看護師講師 40代前半 男性】

本日は弊社パートナーからの事例提供で、海外積立でも3.5%金利保証プランの契約事例です。
このプラン、今年（2022年）の利上げから金利がどんどん上がっていて、現在5%台のスタートとなっているので、是非皆さんも参考にして、始めてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【愛知県 看護師講師 40代前半 男性】

人気としては変額プラン、元本確保型プランの方があるのですが、実はこの積立、いい商品なんです。

以前のメルマガでもご紹介しましたが、現在、3.5%金利保証プランの金利が5%を超えています。
米国の利上げの影響がすぐにこちらにも反映されています。
年5%あったら、本来十分な金利ですよね。

この方、弊社パートナーの奥様の大学病院時代の後輩で、たまたまこのパートナーが保険屋という事で、保険の見直し依頼が来たそうです。
既存加入中の医療保険等は、可もなく不可もなくという状態だったのですが、こうした積立などの貯蓄商品は加入しておらず、リタイア後の話などをしていて、とりあえず少しずつでも積立をやっていきたいという話になりまして、今回の契約となりました。

3.5%金利保証プラン：USD 200/月 × 15年

積立も外貨も初めてという事だったため、まずは1番堅そうな3.5%金利保証プランとなりました。慣れてきたら追加もされるだろうとのことです。

このように投資も積立もしたことがないという方に3.5%金利保証プランは向いていると思います。
ポイントとしては・・・

・3.5%最低保証
・期間は15年のみ
・3年目以降、減額、一部解約、積立STOPがペナルティなしで可

くらいしかないので、理解はとても楽だと思います。
相場の影響もほとんど受けないですしね。

初めて積立をする、今しているのと別の積立を検討している、ということであれば、是非こちらを始めてください。