【第746回】 60歳代のお母様のために息子さんが一緒に老後資金運用を決めました、【栃木県 年金&パート 60代後半 女性】

こんにちは。河合です。

本日は60歳を超えてからの老後資金運用事例です。
今回はその息子さんとやりとりをして、お母様の資金で契約となりました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。

【栃木県 年金&パート 60代後半 女性】

いくつになっても資産運用というのは必要で、特にこれからの社会は問答無用のインフレですから、何もしなければ蓄えた金融資産は実質目減りしていることになります。
更に円安も進むでしょうから、円預金しかしていなければ、それも実質目減り。
何もしないことが一番のリスクとなります。

ただ高齢になると、これまでしてきたこと以外のこと、新しいことをすることが億劫になりますよね。
経験は重ねているので、変化しなきゃいけないと思っていても、できない。
もしくは頭が追いつかない、というのはよくあることです。

今回の契約者は60代後半というご年齢ですが、息子さんがずっと付き添っていただけたことで、無事契約まで辿り着きました。

新海外個人年金：500ドル（約7万円）/月 × 2年

親子で弊社年金セミナーに参加いただき、以下の点に的を絞ることができました。

・まとまった資金での投資ではなく積立が良い
・年齢のことも考えると長期の積立は不安

海外積立だと最短でも5年の積立となるため、新海外個人年金を月払い、2年で始めることとなりました。
いつも皆さん、全期前納（一括払い）でされているので、毎月払いというのは珍しいケースですよね。

こちら契約を終えて、いただいた感想です。
そのまま転記しますので、ご覧になってください。

1）弊社K2へ辿り着いた時、どんな問題を抱えていましたか？
きっかけは、６０代の母親の老後資金でした。相談を受け、資産は銀行預金のみで、投資や株などはしておりませんでした。

預金先の銀行からNISAを勧められるのだが、新たにNISAなどを始めるにも安定感はどうか、自分の年齢で今から初めて大丈夫か、 そもそもファンドを選ぶのが大変、と抵抗があったそうです。

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2）その問題を解決したいと思いながら、何を検討していましたか？
母親の希望としては、契約に手間がかからず、老後資金として安定感があり、利息も良い商品でした。

私が2015年よりK2と御縁をいただき、日々、メルマガなどいろいろな商品を拝見する中で、新海外個人年金に魅力を感じていました。

3）今回の商品はどのように選びましたか？
両親にも御社の複数の動画セミナーなどを見てもらい、それを元に疑問点や自分たちにあった商品をどう選択すべきかについて、松本様に直接相談できたことが決め手となります。

現在の資産状況と生活スタイルによって、一括投資かそれとも積立てにするのか、 そして、将来の資産がどのくらい確保出来るかなどが明確になったことが有難かったです。

4）今回投資or契約してみていかがでしたか？
書類のやりとりなどはメールと郵送での対応でしたが、御社の丁寧な対応により、パソコンが不慣れな母親でも対応が出来ました。

5）結果、今後はどのような人生のプラン、目標に向かっていきそうですか？
母親は今後も自分に合う魅力的な商品を探していく予定です。

また、今回の母親の契約を持って、息子の私も同じ商品を契約しました。

自分にも子供がおりますので、老後資金だけでなく、下の世代に引き継いでいける商品であることも魅力的に感じております。

年金セミナー、継続的に内容をアップデート開催しています。
とにかく言えることは、皆さん年齢によってのタイミング、所得による大小はありますが、必ずしておかなければいけないのが、年金準備（老後資金準備）です。
しかしどの商品でするのかで、同じ20年、30年でももらえる金額が大きく違ってきてしまいます。
国内の増えない年金保険でしてしまっていたら、できるだけ早く見直しましょう。
まだ年金準備を始めれていなければ、まとまったお金が溜まってからするのではなく、今からできることをしていきましょう。

いつでもご相談、お待ちしています。

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なお後日談ですが、話を一緒に聞いていたこの息子さんも、後ほど全く同じ契約をご自身でされました。