【第704回】海外積立各社の2024年の結果と新ポートフォリオ（2025）です。

公開日： 2025/01/07 : 最終更新日：2025/11/13 号外メルマガ（海外保険商品） Evolution, FPI(FriendsProvident), ITA(InvestorsTrust), Quantum, RL360, 海外積立, 海外積立（変額プラン）

こんにちは。河合です。

昨年（2024年）は米国利下げ開始とともに、米国株、高金利債が上昇しました。
また米大統領戦の結果、トランプ大統領再選が決まり、それにより米ハイテク株、ビットコインが大幅上昇となりました。
更にビットコインETFが承認されたことにより、これまで我々が投資してきたような伝統的資産（ファンドマネー）が入ってくるようになり、半減期開始もあって今後もビットコインは上昇することでしょう。
金は世界中の中央銀行の保有が継続され、順調に上昇しています。
円は引き続き下落（4年連続）となっています。

こちらが弊社K2推奨ポートフォリオの昨年（2024年）の海外積立各社の運用成績です。

＜ITA（InvestorsTrust）社Evolution＞

年間リターン：＋26.35%

＜RL360社Quantum＞

年間リターン：＋25.01%

＜FPI（FriendsProvident）社Premier＞

年間リターン：＋14.45%

いずれも同じ投資戦略に基づいて投資ポートフォリオを作成していますが、各社のプラットフォームの中で投資できるファンド、できないファンドがあり、またそれぞれのファンドのパフォーマンスにも優劣があります。
その結果が、こちらの全体の年間リターンだと思ってください（結果が良い商品ほど良い会社）。

なおこちらのリターンとは別に各社ボーナスがついています。

・インデックス以上のパフォーマンスを出している投資先ファンド
・ボーナス
・米ドル（USD）建て

という点で、国内で円建てでNISAで積み立てるよりも断然いいですよね。
既に積立されている方達は、大いに実感していることでしょう。

こちら2025年の弊社K2推奨ポートフォリオです。

＜ITA（InvestorsTrust）社Evolution＞

昨年1年リターン：+39.07%

＜RL360社Quantum＞

昨年1年リターン：+30.30%

＜FPI（FriendsProvident）社Premier＞

昨年1年リターン：+20.99%

今年（2025年）は昨年に引き続き上昇が期待できる米国株、ハイテク株中心に金にも投資しています。
またビットコインETFに投資ができるITAは投資をし、残り2社はそれ以外の資産へ配分しています（ビットコインETFへ投資希望の際は、ITA社Evolutionを始めてください）。
インド株、高金利債券も引き続きポジティブではありますが、優先順位（10銘柄）を踏まえて、ITA、RL360は組み入れておらず、FPIのみ入れています。

これを踏まえて、他社IFA経由の海外積立、国内NISAのご自身の運用成績と比べてみてください。
満足いっていない時は、IFA移管、アドバイザー変更などいつでも受けています（無料）。
国内NISAのご相談は直接相談、またはLINEにてお気軽にご相談ください（無料）。

これからの4年間はトランプ大統領2期目ということで、政府効率化省トップのイーロン・マスクと共に、政府効率化、経済対策、イノベーション促進など、期待できる4年間となりそうですね。
まだある高い金利も含め、投資、株には20年に一度の好機となります。
皆さんもちゃんとした投資先、積立先にしておきましょう。