海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第754回】シングルマザーでも毎月6万円、お子さんの学資と老後資金兼ねて海外積立始めました。【九州 事務系職員 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。

 

本日は元保険代理店の弊社パートナーからの事例提供で、シングルマザーの積立事例です。
シングルマザーにだけ参考になる事例ではなく、貯蓄をするお考えがあれば、参考になると思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。

 

【九州 事務系職員 30代後半 女性】

 

シングルマザーと言っても、以前の旦那さんからきちんと養育費が支払われているかどうか(日本財団調べで、実際に受け取っている割合はたったの28.1%)、持ち家があるかどうか、などでその方の生活余力が異なってきますよね。

この方がどうか、細かなところまではわかりませんが、お子さんの学資準備と老後資金準備を兼ねて・・・

 

海外積立(変額プラン):USD 400(約6万円)/月 × 25年

 

を始められました。

まだ40歳手前なので、25年という期間はちょうどいいですよね。
途中でお子さんの学資として使うなら、解約手数料なしで引き出しできますし、今後もAIを中心としたハイテク株、米国成長株、金、ビットコインETF(IBIT)で資産形成しながら、どんどん資産を増やしていくことでしょう。

SP500の方が考えなくていいや、という偏差値50のインデックス投資家(NISAも同じ)が多い中、むしろそれ以上の運用をしていくことに価値がありますよね(それが偏差値60というものです)。
それにはRL360でもFPIでもなく、もちろんDominionでもなく、ITA(InvestorsTrust)ですし、弊社推奨ポートフォリオです。

香港IFAの成績をクライアントから各社見せてもらっていますが、RL360だろうがFPIだろうがITAだろうがひどいもんです。
10年運用してマイナスか、多少プラスだけれど、年率換算したら1%切るような状態です(だったら金利商品の方が良かった)。

Dominionは80%保証とか言って、実は80%ロスカットだったため、むしろ資産が確実に減っていってます(運用が良くもないファンドしかないため、ロスカットしてから挽回できる見込みが極めて低く、みんなロスカットを選んでしまう)。

※海外積立の「80%保証」の実態とは ― Dominionを例に考える(K2 College)

積極的、効率的な積立なら海外積立(変額プラン)を選びましょう。

【第310回】【富山県 メーカー営業事務 30代後半 女性】
シングルマザーが慰謝料で海外終身保険を開始しました。

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