【第40回】パート勤めの女性が自分が自分のためにできることをしておこうと始めた140%元本確保型年金プランの事例です。【岐阜県 パート勤め 40代前半 女性】
公開日:
:
最終更新日:2023/06/03
通常メルマガ(事例など) 140%元本確保型年金プラン
こんにちは。河合です。
本日はパート勤めの方の海外積立年金事例をご紹介します。
金額も始められる最低額で、
月額:USD 200(約2.5万円)
期間:15年
です。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【岐阜県 パート勤め 40代前半 女性】
この方、最初はご主人含む家族の保険相談で弊社までご相談いただけました。
家族の軸になるご主人の保険も本当は見直した方がいいのですが、それはまだご本人のペースで考えられているということなので、とりあえずその時までこのまま毎月保険料を払い続けてもらうとして、今回のご相談はご本人(奥様)のパート収入からの積立でした。
私も男性で、弊社の他のアドバイザーも皆男性なので、なかなか女性サイドのことを書けていないのが大変申し訳ないところですが(女性アドバイザー募集してます!w)・・・この方いわく、
「家族や自分の将来のために、夫に気兼ねなく使える財産を増やしたい。」
「そのためにパート勤めもして、その収入の中で子どもたち(現在中1、小4)のためにできることはして、それで残った分をちゃんと増やしていきたい。」
ということでした(とはいえご主人とはちゃんと相談されて、了解のもと始められてます)。
そこで私の昔書いたパート勤めの方が海外積立年金やオフショア投資を始められた事例を見て、私もやれるかな?と思われたそうです。
※過去のパート勤めの方の事例はこちら
※『オフショア投資入門書(マニュアル)』はこちら(無料)
結果、15年後に積立額の140%を確保しながら、S&P500に投資できる(高い方をもらえる)140%元本確保型年金プランを積立最低額200ドル(月)で始められました。
関連記事
-
【第286回】子供の学資準備と老後資金準備のために海外積立年金(元本確保型プラン)を開始しました。【北海道 公務員 20代前半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は海外積立年金(元本確保型プラン)の契
-
【第343回】ライフプランニング(家計見直し)から積立約定です。【鹿児島県 教師 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日はFPをされている弊社パートナーからの
-
【第307回】コロナ緊急事態宣言でもプルデンシャル(家族収入保険、医療保険、がん保険、リタイアメントインカム)を解約し、海外積立年金を始めた4つのポイント?【神奈川県 マッサージ治療院経営者 40代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は社会保険料削減の相談からの契約事例で
-
【第104回】弊社名古屋セミナー後、香港へ渡航し海外個人年金(来年1月販売停止)をUSD100,000(約1100万円)契約された事例です。【愛知県 主婦 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は販売停止が迫っている海外個人年金の契約事例のご紹介です。 名古
-
【第223回】プルデンシャル生命(ドル建終身保険&リタイアメントインカム)から海外積立年金(2本)への切り替え事例です。【埼玉県 製造業セールスマン 30代前
こんにちは。河合です。 本日は国内のプルデンシャル生命3本から海外
-
【第532回】変額保険にプラスして海外積立(変額プラン)を契約されました。【岡山県 会社経営者 20代後半 男性】
こんにちは。河合です。 本日は保険代理店の弊社パートナーからの事例
-
【第628回】貯蓄が貯まるたびに海外で運用してます。【東京都 会社員 30代前半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は海外と日本の金融商品に差がありすぎることで、一度でも海外で始めた
-
【第508回】海外固定金利商品で子供の学資準備をします。【神奈川県 事務職 40代前半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は海外固定金利商品を学資準備のため
-
【第399回】全損保険から運用メインへの切り替えが主流です。【神奈川県 会社経営者 20代後半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は法人保険の話です。 (経営者の方)
-
【第634回】新しくなった『新海外個人年金』は証券を分割できます。【大阪府 会社員 50代後半 女性】
こんにちは。河合です。 本日は新しくなった『新海外個人年金』をキャンペーン