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【第126回】アクサ生命「ユニットリンク」、メットライフ生命「サニーガーデン」、マニュライフ生命「こだわり個人年金」のご相談からのオフショア投資＆海外積立年金（変額プラン）契約事例です。【茨城県会社員 50代前半女性】

公開日： 2018/03/27 : 最終更新日：2023/06/02 通常メルマガ（事例など）アクサ生命「ユニットリンク」, マニュライフ生命「こだわり個人年金」, 森林ファンド, 英国介護不動産ファンド, 英国債券ファンド

こんにちは。河合です。

本日は日本の保険のご相談からの、海外投資＆積立事例です。
日本全国同じ保険商品ばかり勧誘されているようなので、同じ商品を契約している方、勧誘されている方はとても参考になると思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【茨城県会社員 50代前半女性】

まずこの方の最初のご相談をそのまま読んでいただきたいと思います。
この辺りの商品のご相談が毎日何件も来ています。。

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将来の生活に不安があり、相談したFPの方に勧められた商品を3種類契約しました。

その一つがアクサ生命のユニットリンクで、月額5万円の支払いを今年から積み立てをしています。
積み立てる金額の30％前後が死亡保障のコストで残りが運用と知り愕然としています。
死亡保障など必要ありませんので、今すぐに解約をしようと考えております。

もう一つは昨年11月に契約しましたメットライフ生命のサニーガーデンですが、銀行預金よりはいいとおもいましたが、これも資産を増やす商品ではないとわかり、解約したいと思っています。
保険料 100,000,00豪ドル日本円で8,555,000円を支払いました。

最後の一つは、将来の年金の足しにと思い、同じく今年1月に契約をしました。
マニュライフ生命の無配当個人年金「こだわり個人年金」です。今は気落ちしていて、商品の内容がよかったのかどうか調べる気持ちになりません。

ネットで御社を知り、資産が形成できるアドバイスと手助けをお願いしたく、恥ずかしながらメールを送信させていただきました。
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弊社アドバイザーからのアドバイスは電話でさせてもらったので、細かな記述はここでご紹介することはできませんが、結論としては以下の内容でご提案しました。

１）積立年金（月6万円ぐらい）
アクサ生命「ユニットリンク」とマニュライフ生命「こだわり個人年金」をやめて、海外積立年金に切り替える。

２）一括投資（800～900万円ぐらい）
メットライフの「サニーガーデン（豪ドル建て）」をやめて、海外一括投資に変える。

３）お母様の相続対策
アクサの「アップサイドプラス」で提案されたが、それに代わるもの。

結果、その通り・・・

１）変額プラン：USD600 × 25年

２）オフショアファンドでポートフォリオ運用
英国介護不動産ファンド：USD20,000
森林ファンド：USD20,000
英国債券ファンド：USD10,000

３）こちらは現在、固定金利商品か２）のようなポートフォリオにするか検討中。

にされました。
日本の保険についての各商品の解説はリンク貼っておきましたが、個別に相談したい場合は、メールでも弊社お問合せページからでも電話でもいいので、いつでもお気軽にご相談ください。
始めてしまったものの止められない・・・という後悔をされている方が多いように見受けられますが、このまま続ける方が火傷が大火事になることだってあります。
とにかく「不安」を抱えているくらいならまずはご相談ください（無料）。

直通電話：050-5218-9611