【第299回】保険屋さんのご主人が学資保険代わりに海外個人年金を始めました。【福岡県エンジニア 40代前半男性】

公開日： 2020/03/31 : 最終更新日：2023/06/01 通常メルマガ（事例など）海外個人年金（6-6プラン）, 海外個人年金（8-8プラン）

こんにちは。河合です。

本日は1月末で募集が終了してしまった海外個人年金の駆け込み契約の事例です。
保険代理店勤務の奥様からの勧めでご主人が学資保険代わりに始められました。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【福岡県エンジニア 40代前半男性】

我々も日本全国の保険代理店にパートナーがいまして、弊社パートナーが海外保険の魅力を普段から伝えていたところ、その方のご主人名義で学資保険代わりにやりたいということでした。
この時代、学資保険を自分たちでするような保険屋さんはいませんから、もし自分自身が子供の学資を準備したいと思うなら、貯蓄をしていくしかりませんでした。
金利がつくなんて希望は一切持っていなかったんですね。

けれど海外の保険を知ったら、何もしないよりはそれをしようと思いますよね。
特にこの海外個人年金は12年後、16年後など満期設定ができるので学資準備に向いていました。
結果、この方は・・・

海外個人年金（6-6プラン）：USD 10,000（約110万円） ※一時払い
海外個人年金（8-8プラン）：USD 3,400（約40万円）/年 × 3年

で契約されました。

海外個人年金は募集終了となってしまいましたが、貯蓄目的なら海外養老保険があります。
海外養老保険は一時払いのみとなっており、最低保険料がUSD50,000（約550万円）となるので、ある程度お金に余裕ある方が対象となります。
そこまでの資産がないということであれば、死亡保障もついている海外終身保険にするか、今募集中の固定金利商品（年3%、5年満期、4/14募集最終）を使って期間を短く区切っていくか、元本確保型ファンド（SP500、7年満期）で運用もしていくか、という選択肢になってきます。

私の場合どうなの？と都度聞いてもらえたら、いくつか良さそうな選択肢をご提案するので、いつでもお気軽にご連絡ください。