海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第431回】加入中の保険を全部見直して、海外積立年金3本始めました。【群馬県 会社員 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。

本日は保険の見直し事例です。
国内の保険を契約されている方もですが、保険屋さん、FPをされてる方にも参考になると思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

群馬県 会社員 30代後半 男性】

新潟にいる弊社パートナーが今年3月、住宅ローンと保険の見直し相談を受けました。
こちらの保険に加入しているということ。

チューリッヒの終身がん保険
オリックスの終身保険RISE前納280万×2(2027年損益点)
ソニー生命学資保険(年払)
火災保険
東京海上長割終身×2
ひまわりの医療08
アフラックの医療EVERHARF
アフラックの新医療応援団

結果、火災保険、住宅ローン以外は全て見直すことになりました(火災保険は35年一括時代のもの、住宅ローンはネット銀行で0.497%と低金利、団信つきで残高も1000万以下、残り10年だった)。
保険は明らかに入りすぎ、増えない学資保険だったので海外積立年金を提案。
結果・・・

海外積立年金(元本確保型プラン):USD 200/月 × 20年
海外固定金利商品(5年):USD 14,000
海外積立年金(元本確保型プラン):USD 200/月 × 15年

を始められました。

保険に関してはそれぞれのリンク先にある弊社松本の解説を読んでいただければ、それぞれの商品の特徴と、今後どのように止めたらいいかがわかると思います。

このパートナーは住宅ローンも火災保険も相談に乗れるFPのような立場で相談に乗り、それぞれもっと良い海外の商品に乗り換えています。
こういう方が身近にいたら、クライアントさんも安心ですよね。

弊社K2でもオンライン、対面で個別相談受けてます。
ご希望であれば、こちらからお気軽に予約してください。

※個別面談予約フォームはこちら

『海外積立年金入門書(マニュアル)』動画 〜K2 Investment

お金を貯めるためには、自動的に積立をすることが最も効果的。そしてドルコスト平均法、複利運用を使った積立が最も資産を増やすことができる方法です。そしてそのための海外の2つの積立を動画を使って解説します。

『海外積立年金入門書(マニュアル)』はこちら(無料)
http://xn--ruqp6i4uehy0abyifxch06cstt.com/manualdl9/

 

 

関連記事

【第275回】住宅ローンからの相談で海外個人年金を始められました。【福井県 サービス業 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は今月末まで(といっても実質週明け月曜

記事を読む

【第426回】インデックス型海外終身保険か元本確保型ファンドか?【滋賀県 パート勤務 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。 インデックス型海外終身保険を検討されていた

記事を読む

【第151回】5年払い(月300ドル)で20年後満期の年金準備をされた事例です(解約返戻率:175.3%)。【東京都 飲食店経営者 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。 さて続々と日本での契約事例が出てきましたよ。 本日は海外個人年金10

記事を読む

【第217回】保険代理店を経営されている方がメットライフ生命米ドル建積立利率変動型終身保険(USドル建終身保険ドルスマートS)を払済にして海外積立年金を始めました

こんにちは。河合です。 本日は保険代理店を経営されている方が、メッ

記事を読む

【第437回】第一子ができたことをキッカケに無保険状態から契約した3つの保険とは?【神奈川県 自営業 40代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は東京でFPをされている弊社パートナー

記事を読む

【第593回】新海外個人年金の法人契約事例です。【茨城県 歯科医院経営者 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は節税コンサルをされている弊社パートナーからの事例提供で、法人名義

記事を読む

【第483回】海外個人年金で75歳から10年間、年150万円受け取れる自分年金を作りました。【大阪府 年金受給者 70代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は海外個人年金で、ご希望の年150万円

記事を読む

【第447回】ローン借替相談から海外積立年金を2本始めました。【東京都 会社経営者 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は保険代理店を経営されている弊社パート

記事を読む

【第419回】お嬢さんを紹介いただきありがとうございます。【東京都 CA(キャビンアテンダント) 20代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は既に元本確保型ファンドへ投資されてい

記事を読む

【第304回】現在妊娠中でこれから生まれてくる子の学資保険で海外終身保険と海外積立年金(元本確保型プラン)を始められました。【福岡県 バー経営者 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は私の福岡にいる友人の海外保険契約事例です。 しばらく会えていな

記事を読む

最新の海外保険の情報を実際の
契約事例を用いて配信します。

    メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    k2-holdings.jpg
    k2-investment.jpg
    k2-assurance.jpg
    k2-partners.jpg
    k2-partners.jpg
    goldmember_banner.jpg
    生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑