【第431回】加入中の保険を全部見直して、海外積立年金3本始めました。【群馬県 会社員 30代後半 男性】

本日は保険の見直し事例です。
国内の保険を契約されている方もですが、保険屋さん、FPをされてる方にも参考になると思います。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【群馬県 会社員 30代後半 男性】

新潟にいる弊社パートナーが今年3月、住宅ローンと保険の見直し相談を受けました。
こちらの保険に加入しているということ。

チューリッヒの終身がん保険
オリックスの終身保険RISE前納280万×２（2027年損益点）
ソニー生命学資保険（年払）
火災保険
東京海上長割終身×２
ひまわりの医療08
アフラックの医療EVERHARF
アフラックの新医療応援団

結果、火災保険、住宅ローン以外は全て見直すことになりました（火災保険は35年一括時代のもの、住宅ローンはネット銀行で0.497%と低金利、団信つきで残高も1000万以下、残り10年だった）。
保険は明らかに入りすぎ、増えない学資保険だったので海外積立年金を提案。
結果・・・

海外積立年金（元本確保型プラン）：USD 200/月 × 20年
海外固定金利商品（5年）：USD 14,000
海外積立年金（元本確保型プラン）：USD 200/月 × 15年

を始められました。

保険に関してはそれぞれのリンク先にある弊社松本の解説を読んでいただければ、それぞれの商品の特徴と、今後どのように止めたらいいかがわかると思います。

このパートナーは住宅ローンも火災保険も相談に乗れるFPのような立場で相談に乗り、それぞれもっと良い海外の商品に乗り換えています。
こういう方が身近にいたら、クライアントさんも安心ですよね。

弊社K2でもオンライン、対面で個別相談受けてます。
ご希望であれば、こちらからお気軽に予約してください。

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