海外積立で学資準備を。海外積立(元本確保型プラン)

【第664回】円高を待つよりも、1ドル=160円以上の円安になる方が怖いです。【宮崎県 農家 40代前半 夫婦】

こんにちは。河合です。

本日はFPをしている弊社パートナーからの事例提供で、今後の円安を危惧して、海外資産にされた方の事例です。
一度でも円高になるのを待っているという場合は、参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。

 

宮崎県 農家 40代前半 夫婦】

 

この方、K2香港ツアーに参加されており、これまでにこちらを契約していたところ、

 

<ご主人>
新海外個人年金:USD 25,000(全期前納)
新インデックス型海外終身保険:USD 3,600/年 × 15年

<奥様>
新インデックス型海外終身保険:USD 3,600/年 × 15年

<共同名義>
海外固定金利商品(10年):USD 10,000 

 

先方から連絡があり、今回はこちらの追加契約となりました。

 

<共同名義>
海外固定金利商品(10年):USD 12,500 

 

今回、急ぎ追加契約となった要因は、ドルが1ドル=160円に進んだこと。
海外資産も増えてきたが、とにかく日本円で持っておきたくなく、早く外貨にしておきたかったとのことです。

新海外固定金利商品の方が金利が高かったのですが、最低投資額の25,000ドルの予算がなく、すでに海外固定金利商品10年を契約していたため、今回そのライダーで契約されました。

皆さんは今後の為替についてどのように考えていますか?
過去の記憶を引きずって1ドル=120円になることを期待しているような方もいますが、金融業界のコンセンサスは今後も更に円安継続です。
5年で1ドル=200円、10年で1ドル=240円を想定して、資産管理していきましょう。

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