【第675回】アクサ生命ユニットリンクを解約し、海外積立(元本確保型プラン)へ乗り換えです。【愛媛県 会社経営者 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。

本日は保険代理店をしている新しい弊社パートナーからの事例提供です。
アクサ生命ユニットリンクのようなリスクのある変額保険をしていたら、参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただきました。

 

愛媛県 会社経営者 50代前半 女性】

 

この方、他の代理店経由でアクサ生命ユニットリンクへ加入していたのですが、保証もない上に、儲からないということで、同じ積立でも元本確保型がいいということになり、すぐに

 

海外積立(元本確保型プラン):USD 200/月 × 15年

 

に乗り換えることになりました。
これからご家族のご紹介もいただける予定だそうです。

「なんで日本に元本確保型はないの?」

と聞かれることが多いですが。私もなんとも言えません。

証券サイドでは以前あったのですが、単位型と言って、募集期間中しか設定できないことと、1年も経つと証券会社が9割は回転売買で売却してしまったため、提携先(投資先)のヘッジファンドが怒って、もう付き合ってもらえなくなったということがありました。

保険サイドはどうなのかわかりませんが、金融庁、保険協会からのOKが出ないのでしょうか。
もう10年も前、FPI(Friends Provident International)社が日本の金融庁で登録をしようと試みたのですが、ただの変額プランのPremierですら、登録できませんでした。

満期時のみとはいえ、元本の保証はないよりは絶対あった方がいいですよね。
保守的な日本人なら尚更そう思うはずです。

現に弊社の直のクライアントさんや私が会って話した方々は、元本確保と聞くと驚き、何千万円、何億円と、これまでしてきたものを全部解約して元本確保型ファンドへ投資しています。
積立であれば、月USD 10,000ドル(当時で100万円)という方もいましたね。

積立でも保証が欲しいという際は直接相談(無料)よりご連絡ください。
LINEからのご連絡もお待ちしています(無料)。

https://youtu.be/GGPvt3RlLzg

満期時に元本を保証してもらった上で、投資ができる『元本確保型ファンド』
〜K2 College動画解説

関連記事

【第71回】2歳のお子さんの学資準備のためと、ご本人達の年金準備のために140%元本確保型年金プランを始められた事例です。【愛知県 管理栄養士 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は2歳になる2人のお子さんのための学資準備として海外積立年金を始め

記事を読む

【第555回】シンガポール移住をキッカケに海外積立&新海外個人年金を始めました。【シンガポール 会社員 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は海外移住者の契約事例をご紹介します。 日本にいると怖いものも、

記事を読む

【第534回】電話と直接面談でインデックス型海外終身保険始めました。【東京都 経営者 60代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日はメールでもLINEでもなく、電話と個

記事を読む

【第399回】全損保険から運用メインへの切り替えが主流です。【神奈川県 会社経営者 20代後半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は法人保険の話です。 (経営者の方)

記事を読む

【第12回】【海外生命保険】50歳で一時払い保険に入るケースです。

こんにちは。河合です。 それでは海外生命保険の2つ目のケース。 50歳から一時払いで保険に入る例

記事を読む

【第62回】プルデンシャル生命5本とHansard Aspire(海外積立年金)の証券分析事例です。【東京都 会社経営者 30代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は日本のプルデンシャル生命と海外の積立年金Hansard社のAsp

記事を読む

【第213回】生命保険金の受取りと家の処分したお金1000万円で海外終身保険を始めました。【福岡県 元保険会社勤務 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。 本日も「元」ではありますが、保険のプロであ

記事を読む

【第485回】保険営業マンが考える日本の保険の問題点とは?【岡山県 保険募集人 50代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は現役保険屋さんご自身の海外積立契約事

記事を読む

【第491回】子供の学資準備で新海外個人年金(全期前納)を始めました。【福岡県 教職員 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は元銀行員、現FPの弊社パートナーのお

記事を読む

【第229回】固定金利商品(5年)の満期から海外養老保険を始められました。【東京都 専業主婦 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は久々海外養老保険の契約事例です。 最もシンプルで最も早く増える

記事を読む

最新の海外保険の情報を実際の
契約事例を用いて配信します。

    メールアドレスを入力後『登録』を押してください。
    k2-holdings.jpg
    k2-investment.jpg
    k2-assurance.jpg
    k2-partners.jpg
    k2-partners.jpg
    goldmember_banner.jpg
    生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑