【第411回】他社からアドバイザー変更して追加で積立契約されました。【静岡県 会社役員 50代後半 女性】

本日は他社で海外積立年金（変額プラン）をされていた方の事例をご紹介します。
商品は同じですからどこで契約してもいいように見えますが、実際はどこと付き合うかで最も大事な運用（リターンに）差が出ます。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【静岡県 会社役員 50代後半 女性】

まずはこちら最初にお問合せいただいた時の内容です。

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少額ですが、ITAのエボリューションを始めで18ヶ月です。
現在6000ドル拠出して評価額は6980ドルです。15年積立です。
株高で昨年末近くからやっとプラスにはなっていますが、物足りなさを感じでいます。

ご教授いただけたら幸いです。
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1年半積立をして、16%というリターンです。
これでも何もしないよりはもちろん良いリターンだったんですけど、この間世界中株価は大幅上昇していたので、16%だと平均よりも低いことになります。
この間、弊社推奨のポートフォリオで積立られた方は約50%（1.5倍）のリターンとなっています。
随分と差が出てますよね。

これが現時点（2021.7）の弊社推奨ポートフォリオです。

直近1年リターン：52.45%
年平均リターン：21.55%

となってます。
皆さんも海外積立されていたら、今すぐご自身の運用状況を確認してみてください。
積立っぱなし、放ったらかしはダメですよ。

ということで、この方も弊社へアドバイザー変更をしてポートフォリオをスイッチングしました、
その上で・・・

海外積立年金（変額プラン）：USD 500/月 × 25年

の追加契約をしました。
これだけ増えるなら、もっと積み立てておこうということですね。

皆さんも積立していますか？
NISAでもiDeCoでもいいですが、節税とか言ってるよりも「ちゃんと増えてるかどうか？」を見てくださいね。
そして「見直すなら早いうちに」です。

NISAもiDeCoも海外積立もなんでもお気軽にご相談ください（無料）。