【第414回】職域に来るジブラルタ生命を断り、海外積立で学資積立を始めました。【富山県公務員 30代後半女性】

公開日： 2021/07/29 : 最終更新日：2024/08/19 通常メルマガ（事例など）＆LIFE新収入保障保険, SBI生命, インデックス型海外終身保険保険, ジブラルタ生命, 三井住友あいおい生命, 元本確保型プラン, 収入保障保険, 変額プラン, 学資保険, 海外積立, 海外積立（変額プラン）, 海外終身保険, 終身保険

こんにちは。河合です。

本日は弊社パートナーからの事例提供で、学資保険として海外積立を始めた事例です。
ただ今回は元本確保型プランではなく変額プランです。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【富山県公務員 30代後半女性】

この方は4年ほど前、新潟にいる弊社パートナーのセミナー受講後、住宅ローンの見直しでサポートをしたクライアントさんです。
今回、三人目のお子さんが生まれたということで、新規の積立契約となりました。

海外積立（変額プラン）：USD 150/月 × 15年

ご夫婦で教員なので、職域に来るジブラルタ生命が保険提案して来るそうです。
なので次はまたこの保険見直しでインデックス型海外終身保険になりそうです。
保険屋が都合がいいことばかり言ってくることもわかっているし、アドバイザーの立場である弊社パートナー（彼はFPともまたちょっと違って、お金の学校を開催しているいい人）の方を信じて枠なく頼ってきている感じですね。

また住宅ローン借り換え時、団信ではく民間の安い収入保障に切り替えたため、今回また相談がありました。
こちらは三井住友あいおい生命の収入保障保険「＆LIFE新収入保障保険」からSBI生命のクリック定期！Neoで掛け捨て補償にして、海外終身保険で老後資金を作りましょうと提案しているところです。

学資保険＝海外積立（変額 or 元本確保型プラン）
終身保険 = インデックス型 or 海外終身保険

という流れができてますね。
皆さんもいずれかの保険を検討している、契約している、（保険屋さんだったら）提案している、（FPさんだったら）相談受けているということがあれば、いつでもお気軽にご相談ください。

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