【第516回】アクサ生命ユニットリンクとiDeCoをしていたらこれ。【福岡県 事務系職員 50歳 女性】

本日は保険代理店の弊社パートナーからの事例提供です。
保険会社も保険代理店も数多くあるのですが、コミッションの関係なのか、販売戦略からなのか、みんながしているものをしたい日本人だからかはわかりませんが、消費者がしている商品は偏っているように見えます。
今回の事例のアクサ生命ユニットリンクとiDeCoはとても多くの方がしているので、是非参考にしてみてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【福岡県 事務系職員 50歳 女性】

今回、友人から紹介があり、その方との会話したところ、アクサ生命ユニットリンクに今年加入したとの事でした。
契約理由を確認すると将来への資産形成という事だったので詳しくヒアリングした上で、以下の提案をしました。

・死亡保障は必要ないパターンだったので払い済みには出来ない契約年数の為、ユニットリンクは解約へ
・iDeCoに1万5千円入れているという事なので解約は出来ないが停止ができるiDeCoのメリットを活かして停止して放置

その上で、海外積立を説明し、ユニットリンク分2万円、iDeCo1万5千円の、トータル3万5千円を変額プランへスライドすることに。
2％のボーナスのメリットも理解して頂いた上で300ドル25年で申し込みの予定でしたが、円安の為、支払いも考慮し200ドルからスタートとなりました。

海外積立（変額プラン）：USD 200/年 × 25年

15年経過時にその時の状況で、解約するか継続するかの判断をもらうようにしているそうです。

商品を比べてみたら、簡単に海外の方がいいってなりますよね。
ただ問題なのは、一般の方がよく理解して比較するということが難しいということ。
それは国内の保険同士でも同じですよね。

まずは我々プロのアドバイザーへご相談ください。
皆さんの現状を踏まえて、最も良いプランを提案させていただきます。