【第565回】子供二人に年金を遺してあげる方法。【埼玉県 会社員 40代半ば 女性】
公開日:
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最終更新日:2023/11/14
通常メルマガ(事例など) 新海外個人年金, 継続オプション
こんにちは。河合です。
本日はお子さん二人に海外の保険を使って、年金を遺してあげた事例をご紹介します。
日本ではなく、海外でしかできない理由は・・・
1)増えるから
2)受益者が契約を引き継げるから
ですね。
くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。
【埼玉県 会社員 40代半ば 女性】
この方、既に一契約、『新海外個人年金』をされていました。
この契約の受益者をお子さんに設定していたのですが、自分が亡くなる前に契約をそのままお子さんに引き継ぐ「継続オプション」というのをつけようと思ったところ、一人しか設定できないということに気づきました(受益者は10名まで設定できる)。
「継続オプション」をつけておくことで、お子さんがそのまま運用を継続し、高い金利をもらいながら、お子さんの将来のための年金を準備してあげることができます。
そのため、今回もう一つ契約をし、もう一人のお子さんに「継続オプション」をつけることで、二人のお子さんの年金準備をしてあげることができました。
新海外個人年金:USD 85,000(全期前納)
お子さんのために何か遺してあげたいと思うことありませんか?
不動産とか色々あると思いますが、一番感謝されるのは「お金」です。
しかし単に預金を残したら、増えてないどころか最悪相続税で減ってしまいますし、株とかファンドとかは相場に大きく左右されるし、投資リテラシーまでお子さんに教えてこなかった場合、もらった後どうしたらいいのか皆さん困ってます。
つまり「お金」を遺してあげようと思ったら、保険が一番です。
死亡保障がある終身保険という形で残すこともできますが、こうしてちゃんと増える年金保険に「継続オプション」をつけることで、そのままその契約を遺してあげても感謝されますね(いつでも現金化できます)。
『新海外終身保険』は長くすればするほど増えます。
お子さんの代まで継続できたら、相当な額になりますよね。
こちら現行利率で運用していった場合の試算表です。
10年後:USD 119,327(140.3%)
15年後:USD 177,904(209.2%)
20年後:USD 240,157(282.5%)
25年後:USD 321,515(378.1%)
30年後:USD 472,310(555.5%)
35年後:USD 631,189(742.3%)
ご覧になっていただいてわかるように、長くすればするほど、急激に増えてきます。
途中でお金を使いたい場合には使えばいいのですが、お子さんにあげるだけなのに、契約を一度解約してしまうのはもったいないですよね。
皆さんも是非、相続継承を踏まえて、『新海外終身保険』を検討してみてください。
【K2 Top対談】SunLifeとFT |
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