K2 Partners ビジネスパートナー募集中。証券マン、保険マン、FP、会計士、不動産コンサルタントなど

【第168回】海外個人年金の3つのプランを比較した上で60-90プランを選択したポイントとは?【北海道 勤務医 40代前半 女性】

公開日: : 最終更新日:2023/06/01 通常メルマガ(事例など)

こんにちは。河合です。

本日は北海道セミナー参加後、3つの海外個人年金のプランを比較して60-90プランを開始された方の事例をご紹介します。
この方、既に今年3月、月1125ドルの海外積立年金変額プランを開始されています。

※前回の事例バックナンバーはこちら
(オフショア投資メルマガの方です。)

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【北海道 勤務医 40代前半 女性】

海外個人年金についてまだ理解していない場合はまずこちらの入門書(マニュアル)とこちらの動画をご覧ください。

『海外個人年金入門書(マニュアル)』動画解説
それでは既に海外個人年金については理解してもらっているという前提で、早速3つのプランを比較してみたいと思います。

<8-8プラン>
月額投資額:USD 500.98(約55,000円)
払込総額(3年):USD 18,028(約198万円)

(年金受取の場合)
9年目年金受取額:USD 4,788(約52万円)
10年目〜16年目年金受取額:USD 2,778(約30万円)×7年

(満期時一括受取の場合)
16年後満期一括受取額:USD 28,907(約318万円)
満期返戻率:160.3%

<10-10プラン>
月額投資額:USD 501.43(約55,000円)
払込総額(5年):USD 30,074(約330万円)

(年金受取の場合)
9年目年金受取額:USD 6,832(約75万円)
10年目〜16年目年金受取額:USD 3,962(約43万円)×9年

(満期時一括受取の場合)
20年後満期一括受取額:USD 52,849(約581万円)
満期返戻率:175.7%

<60-90プラン>
保険料:USD 1,001.68/月(約11万円)
支払総額(15年):USD 180,230(約1,982万円)

60歳時年金受取額:USD 34,051(約375万円)
61歳〜90歳まで年金受取額:USD 11,191(約123万円)×29年
年金受取合計額:USD 348,590(約3,834万円)
年金受取時返戻率:193.4%

※いずれも現行利率の場合

当然期間が長くなればなるほど運用をもっとできるので解約返戻率が高くなります(それだけ増えます)。
あとは・・・

・本人の今のご年齢
・資金の性質
・いつから資金を受け取りたいか?

でどのプランが良いかは決まってきますよね。
この方の場合、今回の月11万円ずつ支払っていく分は「将来の年金準備」というハッキリとした目的を持てる資金性だったため、この60-90プランを選択されました。

試算表もこちらに載せておきます(まとめは上記の通り)。


皆さんも

・将来の年金準備
・お子さんの学資準備
・しばらく使わない資金の運用

のために海外の増える個人年金をしたいということであれば、個別に試算表を作ってどれが最も良いか解説しますので、いつでもお気軽にこちらからご連絡ください。

関連記事

【第502回】毎年6万ドル(約800万円)を受け取れる新海外個人年金を合計100万ドル(約1.4億円)始めました。【大阪府 音楽家 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日はご自身の生活資金を受け取るために海外

記事を読む

【第47回】古参の会員さんの証券分析事例です。【広島県 会社員 20代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は古参の会員さんの証券分析事例をご紹介します。 この方は当時新卒

記事を読む

【第505回】育休中に2000万円で新海外個人年金を契約しました。【石川県 公務員 30代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日はFPをしている弊社パートナーからの事

記事を読む

【第34回】ソニー生命の「バリアブルライフ」とアクサ生命の「ユニットリンク」を止めて、海外積立年金を始められた事例です。【東京都 セラピスト 30代後半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は日本の生命保険を検討(というよりも勧誘)されていて、弊社保険アド

記事を読む

【第679回】子供がいない時は『新海外個人年金』です。【愛知県 会社員 50代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日はお子さんがいない方の契約事例です。 お子さんが既に成人して自立

記事を読む

(期間限定)【第571回】『新海外個人年金』が3つのキャンペーン中です。【申込期限:〜7/3(月)】

こんにちは。河合です。 本日は『新海外個人年金』の3つのキャンペーンのお知らせです。 1

記事を読む

【第184回】ご主人の保険金5000万円から3種類の海外終身保険、遺族年金から海外積立年金を始められた事例です。【神奈川県 主婦 40代前半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は既存のクライアントさんから身内の方を

記事を読む

【第686回】海外積立(元本確保型プラン)に変額プランをトッピングしました。【京都府 協会理事 40代後半 女性】

こんにちは。河合です。 本日は弊社パートナー自身の契約事例です。 海外の積立には色んな種類の

記事を読む

【第445回】積立の現状報告したら月1125ドルへ増額されました。【東京都 医療機関専門職 30代前半 男性】

こんにちは。河合です。 本日は一社専属保険マンの弊社パートナーから

記事を読む

【第402回】プルデンシャル生命リタイアメントインカムを解約し、インデックス型海外終身保険とオフショア投資を始めた事例です。【兵庫県 会社員 40代後半 男性】

こんにちは。河合です。 本日はお問合せの多いプルデンシャル生命リタイアメントインカムを解約して

記事を読む

最新の海外保険の情報を実際の契約事例を用いて配信します。

    メールアドレスを入力後
    『登録』を押してください。

    リアルタイム無料コンサルティング受付中お申込みはこちら
    k2-holdings.jpg
    k2-investment.jpg
    k2-assurance.jpg
    k2-partners.jpg
    k2-partners.jpg
    goldmember_banner.jpg
    生命保険相談バナー
    PAGE TOP ↑