【第168回】海外個人年金の3つのプランを比較した上で60-90プランを選択したポイントとは？【北海道 勤務医 40代前半 女性】

本日は北海道セミナー参加後、3つの海外個人年金のプランを比較して60-90プランを開始された方の事例をご紹介します。
この方、既に今年3月、月1125ドルの海外積立年金変額プランを開始されています。

※前回の事例バックナンバーはこちら
（オフショア投資メルマガの方です。）

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【北海道 勤務医 40代前半 女性】

海外個人年金についてまだ理解していない場合はまずこちらの入門書（マニュアル）とこちらの動画をご覧ください。

<8-8プラン>
月額投資額：USD 500.98（約55,000円）
払込総額（3年）：USD 18,028（約198万円）

（年金受取の場合）
9年目年金受取額：USD 4,788（約52万円）
10年目〜16年目年金受取額：USD 2,778（約30万円）×7年

（満期時一括受取の場合）
16年後満期一括受取額：USD 28,907（約318万円）
満期返戻率：160.3%

<10-10プラン>
月額投資額：USD 501.43（約55,000円）
払込総額（5年）：USD 30,074（約330万円）

（年金受取の場合）
9年目年金受取額：USD 6,832（約75万円）
10年目〜16年目年金受取額：USD 3,962（約43万円）×9年

（満期時一括受取の場合）
20年後満期一括受取額：USD 52,849（約581万円）
満期返戻率：175.7%

<60-90プラン>
保険料：USD 1,001.68/月（約11万円）
支払総額（15年）：USD 180,230（約1,982万円）

60歳時年金受取額：USD 34,051（約375万円）
61歳〜90歳まで年金受取額：USD 11,191（約123万円）×29年
年金受取合計額：USD 348,590（約3,834万円）
年金受取時返戻率：193.4%

※いずれも現行利率の場合

当然期間が長くなればなるほど運用をもっとできるので解約返戻率が高くなります（それだけ増えます）。
あとは・・・

・本人の今のご年齢
・資金の性質
・いつから資金を受け取りたいか？

でどのプランが良いかは決まってきますよね。
この方の場合、今回の月11万円ずつ支払っていく分は「将来の年金準備」というハッキリとした目的を持てる資金性だったため、この60-90プランを選択されました。

試算表もこちらに載せておきます（まとめは上記の通り）。

皆さんも

・将来の年金準備
・お子さんの学資準備
・しばらく使わない資金の運用

のために海外の増える個人年金をしたいということであれば、個別に試算表を作ってどれが最も良いか解説しますので、いつでもお気軽にこちらからご連絡ください。