【第420回】税制メリットを考えて個人ではなく法人でインデックス型海外終身保険契約しました。【東京都 法人 40代前半 男女】

本日は弊社パートナーからの事例提供で、法人契約事例です。
全損保険、名義書き替えプランがなくなり、法人で加入する保険がなくなったとお考えの経営者、財務担当、生命保険マンの方、是非参考にしてください。

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都 法人 40代前半 男女】

今回契約されたのはインデックス型海外終身保険。
15年以上の長期支払いにはなりますが、高い死亡保障と解約返戻率が魅力ですよね。

ただ法人でするには支払い期間が長いかも？と思われるかもしれません。
しかし弊社パートナーの法人は資金や税制メリットを考えて、個人ではなく法人で契約されました。

コロナがきっかけで資金調達をしたため、法人のキャッシュフローに余裕があったそうです。
解約時の税コストを考慮すると、（支払いは長期とはいえど）解約時期は自由なので退職金として受取るのが良いということで法人での契約となりました。

＜インデックス型海外終身保険＞
被保険者：40代前半男性（代表）
6,000/y × 20年

＜インデックス型海外終身保険＞
被保険者：40代前半男性（代表）
6,000/y × 20年

＜インデックス型海外終身保険＞
被保険者：40代前半女性（役員）
6,000/y × 20年

このように被保険者を2人で3契約に分けています。
キャッシュフローの動く事業をしているため、もしもの時のために解約時期を分けて選べるよう2契約に分けられました。

法人への提案の仕方、名義変更プランがなくなっても、まだまだいろいろありそうですよね。
その他事例については、弊社パートナー向け勉強会で解説してます。
パートナーもまだまだ募集してますので、是非お気軽にご連絡ください（ノルマ、費用など一切ありません）。