【第144回】StandardLife社積立を減額した方が別の海外積立年金を2本始められました。【東京都 経営コンサル会社社長 30代後半 男性】

本日は香港でStandardLife社の積立を始めていた方が減額して（ただまだ積立継続中）、新たに別の海外積立年金を2つ始められた事例です。
その間、だいぶ年数があいてますが、再度始めるキッカケはなんだったのでしょうか？

くどいようですが、ご本人からは了解をいただいて、本人と特定できないことを前提にご紹介させていただいています。

【東京都 経営コンサル会社社長 30代後半 男性】

経営コンサル会社を始められたのが6年前。
だいぶ事業が安定してきたから、再度投資を検討しようということからの相談でした。

今後5年くらいは毎月30万円くらいの余剰資金が見込め、投資の目的は老後資金ですが、お子さんが2人いるので死亡保障もあったほうがいいな、ということでした。
ということで、弊社保険アドバイザー野村からは・・・

海外終身保険：10万円/月
海外積立年金（変額プラン）：10万円/月
海外積立年金（元本確保型プラン）：10万円/月

と3分法で提案させてもらったところ、とりあえず・・・

海外積立年金（変額プラン）：USD 350/月 × 25年
海外積立年金（元本確保型プラン）：USD 350/月 × 20年

で開始されました。
あと国内の保険で・・・

セコム損保：がん保険
ひまわり生命：収入保障保険

をされていたので、基本的には2つともそのまま継続でいいけれど、セコムは5年ごとに保険料が上がるため、上がってほしくないなら終身でFWD富士生命のがん保険「新がんベスト・ゴールドα」かチューリッヒ生命のがん保険「終身ガン治療保険プレミアムDX」に切り替えてもいいのでは？とアドバイスさせてもらいました。
あとは5年支払いの海外個人年金や海外終身保険もあるので、資産分散と受取の時期の分散兼ねてされるといいですね。

皆さんも他社で海外積立、国内で保険（全ジャンル）をされていたら、その相談も気軽にしてくださいね（いつでも無料）。
海外積立のアドバイザー変更も受けてます。

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